Erben und Schenken mit einer Fondspolice

Versicherungsmaklerin Marion Wickermann berät Sie gerne

Heute geht es um das Erben und Schenken, ein wirklich interessantes Thema. Es wird viel Geld vererbt – warum nicht Erbschaftssteuer sparen?

Haben Sie ihr Geld vielleicht als Sparguthaben irgendwo angelegt? Oder auf einem Tagesgeldkonto? Sollen Sie vielleicht heute sogar Strafzinsen zahlen? Oder bekommen Sie für ihr Guthaben Zinsen? Benötigen Sie dieses angesparte Geld für das tägliche Leben? Oder möchten Sie von dem Geld vielleicht schon heute etwas gut anlegen zum späteren Verschenken?? Oder einfach gefragt, was mache ich mit meinem Ersparten, um selbst gut davon zu leben und doch auch etwas für meine Kinder und Enkel anzulegen.

Brauchen Sie Beratung zu diesem Thema? Es gibt da einige richtig gute Ansätze, die ich Ihnen gerne mit Angeboten näher bringe.

Möchten Sie, daß ihre Angehörigen schon zu ihren Lebzeiten gut abgesichert sind. Geschenke bereiten Freude und nicht nur der Beschenkte freut sich, sondern auch der Schenkende. Es ist doch toll, es noch zu erleben, wie die Beschenkten sich freuen.

Und wenn man das Schenken richtig angeht, dann kann man damit auch noch Steuern sparen und Erbschafts- und Schenkungssteuer stark reduzieren. Hier gibt es Freibeträge, die man ausnutzen kann 😉 Die Freibeträge gelten pro Person und nicht pro Paar. Und alle 10 Jahre können sie erneut genutzt werden.

Übrigens behalten Sie bis zu ihrem Tode die Kontrolle über das gesamte eingezahlte Kapital. Dazu müssen 2 Versicherungsnehmer im Vertrag enthalten sein. Die beschenkte Person muss auch nicht ihr Kind oder ihr Enkel sein. Denken sie doch einfach mal an die vielen Patchworkfamilien heute. Es muss einfach der Freibetrag stimmen und die Daten der beschenkten Person enthalten sein als zweiter Versicherungsnehmer.

Die fondsgebundene Lebensversicherung Standard Life WeitBlick von Standard Life ist zum Beispiel so ein Produkt, welches alle Anforderungen erfüllt.

Gerne erstelle ich Ihnen ein Angebot und bespreche mit Ihnen die Besonderheiten so einer Fondspolice. Zur einfacheren Entscheidung kann Ihnen gerne eine Gegenüberstellung „Direktanlage in Fonds“ zu einer „Fondspolice“ zur Verfügung stellen, damit der Vorteil der Versicherungslösung direkt erkennbar wird.

Kommen Sie gerne auf mich zu und bestellen hier ein Telefonat oder direkt ein Angebot.

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